Brak przejrzystości w dokumentach firmowych
Niespójne informacje w dokumentach rejestrowych, umowach i danych operacyjnych utrudniają ocenę, z kim firma faktycznie podejmuje współpracę.
Weryfikacja kontrahentów
Weryfikacja kontrahenta - ocena wiarygodności firmy przed współpracą
Pomagamy ocenić ryzyko prawne i finansowe jeszcze przed podpisaniem umowy. Sprawdzamy kluczowe informacje o firmie, identyfikujemy sygnały ostrzegawcze i pomagamy bezpieczniej podejmować decyzje biznesowe.
Istota
Na czym polega weryfikacja kontrahenta?
Weryfikacja kontrahenta to ocena ryzyka przed rozpoczęciem współpracy handlowej lub przed zwiększeniem limitu kredytowego. W praktyce obejmuje analizę danych rejestrowych, osób decyzyjnych w firmie, wiarygodności płatniczej oraz podstawowych ryzyk prawnych, które mogą wpływać na bezpieczeństwo transakcji. Pozwala również ustalić, czy kontrahent działa prawidłowo od strony formalnej i czy współpraca z nim wymaga dodatkowych zabezpieczeń.
Celem weryfikacji jest podjęcie decyzji biznesowej na podstawie faktów: czy rozpocząć współpracę, na jakich warunkach ją prowadzić i jakie zabezpieczenia warto wdrożyć już na starcie. Dzięki temu firma ogranicza ryzyko strat finansowych, sporów i problemów z późniejszym dochodzeniem należności.
Sprawdzenie kontrahenta przed decyzją o współpracy
Wyzwania
Jakie problemy rozwiązujeweryfikacja kontrahenta?
Współpraca z nowym kontrahentem bez historii relacji
Gdy strony nie mają wcześniejszych doświadczeń, trudniej ocenić rzetelność partnera i jego podejście do terminów płatności.
Ryzyko przy transakcjach o większej wartości
Im większa wartość transakcji, tym większe konsekwencje ewentualnych opóźnień, sporu lub braku zapłaty.
Brak pewności co do bezpieczeństwa transakcji
Niejasne warunki współpracy, niepełne informacje o partnerze i brak weryfikacji kluczowych danych powodują, że firma działa w warunkach podwyższonej niepewności.
Współpraca z kontrahentem zagranicznym
Przy kontrahencie zagranicznym trudniej oprzeć się na zweryfikowanych i prawdziwych danych, ponieważ informacje dostępne w internecie nie zawsze są kompletne i zgodne ze stanem faktycznym.
Oferta
Co możemy dla Ciebie zrobić?
01
Zweryfikować dane rejestrowe i status prawny firmy
Sprawdzamy podstawowe informacje identyfikacyjne kontrahenta, jego status rejestrowy i formalny sposób działania. Dzięki temu wiadomo, czy współpraca jest prowadzona z właściwym podmiotem i czy dokumenty nie zawierają istotnych nieścisłości.
02
Ocenić stabilność finansową kontrahenta
Analizujemy dostępne sygnały dotyczące kondycji finansowej i terminowości rozliczeń, aby ocenić ryzyko współpracy. Pozwala to wcześniej rozpoznać sytuacje, które mogą prowadzić do opóźnień płatniczych lub problemów z wykonaniem zobowiązań.
03
Sprawdzić powiązania właścicielskie i kapitałowe
Weryfikujemy strukturę powiązań właścicielskich i kapitałowych, aby lepiej zrozumieć otoczenie biznesowe kontrahenta. Taka analiza pomaga ocenić, czy po stronie partnera nie występują zależności, które mogą wpływać na bezpieczeństwo transakcji.
04
Zweryfikować postępowania sądowe i egzekucyjne partnera
Sprawdzamy, czy wobec kontrahenta występują postępowania sądowe, egzekucyjne lub inne istotne spory. To pozwala wcześniej ocenić skalę ryzyka prawnego i wpływ tych okoliczności na planowaną współpracę.
05
Ocenić ryzyko transakcyjne i zaproponować zabezpieczenia
Na podstawie zebranych informacji oceniamy poziom ryzyka planowanej transakcji i wskazujemy adekwatne rozwiązania zabezpieczające. Obejmuje to między innymi rekomendacje dotyczące warunków współpracy, limitów oraz zapisów umownych.
06
Przygotować raport ryzyka przed podpisaniem umowy
Przekazujemy uporządkowane podsumowanie najważniejszych ustaleń, ryzyk i rekomendowanych działań przed rozpoczęciem współpracy. Raport ułatwia podjęcie świadomej decyzji biznesowej i uporządkowanie kolejnych kroków formalnych.
Zakres weryfikacji
Jakie dane sprawdzamy podczas weryfikacji kontrahenta?
Zakres raportu weryfikacji kontrahenta
Dokument określa zakres informacji sprawdzanych w procesie weryfikacji kontrahenta przed rozpoczęciem współpracy.
1. Dane rejestrowe i identyfikacyjne
- pełna nazwa firmy
- forma prawna, na przykład spółka kapitałowa, spółka osobowa lub działalność jednoosobowa
- adres siedziby oraz adresy oddziałów, jeżeli występują
- numery identyfikacyjne, w tym numer identyfikacji podatkowej, numer statystyczny firmy oraz numer wpisu do właściwego rejestru
- data rejestracji działalności
- status działalności, na przykład aktywny, zawieszony albo w likwidacji
- kapitał zakładowy
2. Reprezentacja i struktura firmy
- dane osób uprawnionych do reprezentacji, na przykład członków zarządu lub właścicieli
- sposób reprezentacji spółki
- wspólnicy lub akcjonariusze
- powiązania kapitałowe z innymi podmiotami
3. Weryfikacja finansowa i płatnicza
- informacje o zadłużeniach i wpisach w rejestrach dłużników lub biurach informacji gospodarczej
- historia opóźnień płatniczych
- orientacyjna ocena zdolności płatniczej
- informacje o prowadzonych egzekucjach
4. Postępowania sądowe i egzekucyjne
- toczące się postępowania sądowe
- postępowania egzekucyjne prowadzone przez organy egzekucyjne
- postępowania restrukturyzacyjne
- postępowania upadłościowe
5. Wpisy w rejestrach publicznych
- weryfikacja w publicznych rejestrach przedsiębiorców lub rejestrach działalności gospodarczej
- weryfikacja w publicznym rejestrze zadłużonych oraz rejestrze postępowań upadłościowych i restrukturyzacyjnych
- weryfikacja w rejestrach dłużników gospodarczych
6. Weryfikacja podatkowa i formalna
- status podatnika VAT
- potwierdzenie aktywności numeru VAT
- weryfikacja rachunków bankowych zgłoszonych w oficjalnym wykazie rachunków podatkowych
7. Informacje operacyjne
- profil działalności firmy
- branża i skala działalności
- strona internetowa oraz dane kontaktowe
- potwierdzenie faktycznego prowadzenia działalności
8. Ocena ryzyka współpracy
Klient otrzymuje podsumowanie i ocenę ryzyka, na przykład:
- niski poziom ryzyka współpracy
- podwyższone ryzyko opóźnień płatniczych
- wysokie ryzyko niewypłacalności
Wybierz dogodną dla Ciebie formę współpracy
Każda firma jest w innej sytuacji, dlatego oferujemy formy współpracy dopasowane do jej bieżących potrzeb i sposobu działania.
Jednorazowa weryfikacja
Dla firm, które chcą sprawdzić konkretnego kontrahenta przed podpisaniem umowy, większą transakcją lub rozpoczęciem nowej współpracy.
Stałe wsparcie weryfikacyjne
Dla przedsiębiorstw, które regularnie weryfikują nowych partnerów handlowych i potrzebują bieżącego wsparcia przy ocenie ryzyka.
Współpraca
Napisz do nas w sprawie weryfikacji kontrahenta
Opisz krótko planowaną współpracę i czego dotyczy weryfikacja. Po analizie wrócimy z rekomendacją dalszych kroków i zakresem sprawdzenia.
- Ocena ryzyka przed rozpoczęciem współpracy
- Raport z kluczowymi ustaleniami i rekomendacjami
- Odpowiedź w 24 godziny
FAQ